Faire mon bilan patrimonial

I Vous

Ces quatre coordonnées suffisent à obtenir un premier échange. Le reste de cette étape nous évite de vous rappeler pour des questions de forme.

L’entretien

II Votre situation familiale

C’est le mode de détention qui commande la lecture d’un patrimoine, et le régime matrimonial en est la première pièce.

III Enfants et petits-enfants

Signalez notamment les enfants d’une première union et les adoptions : ce sont eux qui changent le plus souvent la lecture civile d’une succession.

IV Votre immobilier

Des ordres de grandeur suffisent. Le mode de détention compte davantage que le montant : indiquez-le dès que vous le connaissez.

Résidence principale

Résidence secondaire

Immobilier locatif

Terres, bois et étangs

Si vous détenez une forêt, une terre agricole ou un étang, indiquez-le ici. Un bois porté au bilan à sa valeur d’acquisition n’informe personne : nous le réévaluons.

V Avoirs financiers et assurance-vie

Des montants approximatifs conviennent. La clause bénéficiaire, elle, mérite d’être regardée de près : c’est l’oubli le plus fréquent et le plus coûteux.

Contrats d’assurance-vie

VI Revenus et fiscalité

Ces montants servent à mesurer la capacité d’épargne et la charge fiscale réelle. Le dernier avis d’imposition suffit à les retrouver.

VII Biens professionnels

Passez cette étape si vous ne détenez aucune part de société. Sinon, la forme et le régime fiscal comptent autant que la valorisation.

VIII Vos objectifs

C’est l’étape la plus utile de tout le dossier. Une phrase par axe suffit, et un axe laissé vide est une réponse en soi.

IX Envoi du dossier

TerrAgree Patrimoine est affilié à la CNCGP et immatriculé à l’ORIAS sous le numéro 26009926. Ce dossier ne constitue ni une offre, ni un démarchage, ni un conseil personnalisé.