Les profits d'aujourd'hui sont les investissements de demain et les emplois d'après-demain. La formule est d'Helmut Schmidt, et elle dit une chose simple : investir suppose d'abord de savoir pourquoi.
Adrien Sebastiao, TerrAgree Forêt · Mis à jour le 28 juillet 2021
Les 7V désignent sept valeurs qui définissent la motivation d’un investisseur : valeur refuge, valeur patrimoine, valeur croissance, valeur rendement, valeur fiscale, valeur loisir, valeur environnementale.
Une fois la valeur dominante identifiée, un support d’investissement peut lui être associé, en cohérence avec les besoins et les objectifs exprimés.
On n’achète pas une paire de chaussures sans connaître sa pointure. Un investissement demande la même chose, et il faut d’abord se connaître soi-même.
Sécuriser une partie de son patrimoine hors des périodes de crise. Plusieurs actifs jouent ce rôle, l’immobilier, la forêt, certaines devises à certaines époques, mais la valeur refuge par excellence demeure l’or.
Constituer un patrimoine sur le long terme avec un risque faible, à travers un actif qui prend de la valeur. L’objectif est de conserver, et souvent de transmettre.
Renoncer au revenu immédiat pour réinvestir. L’investisseur vise une sortie à moyen ou long terme avec une plus-value. Capital d’investissement, immeubles de rapport, jeunes peuplements forestiers.
Augmenter ses revenus à court terme. Ces profils entreprennent volontiers et acceptent un risque modéré. Arboriculture, marchés cotés, supports nouveaux.
Optimiser un placement au regard des règles en vigueur. Le conseil en gestion de patrimoine y est déterminant, car l’analyse doit être conduite sur le patrimoine existant autant que sur celui à venir.
Investir par passion ou par attachement. Un domaine de chasse, un étang, une résidence secondaire, une voiture de collection, une œuvre. Le bien sert d’abord à celui qui le détient.
Posséder pour mieux protéger. Forêts, zones humides, étangs. L’investissement procède d’une conviction, et souvent d’une volonté de la transmettre.
Les 7V prennent en compte un large éventail de critères : le rapport au risque, les ressources financières, les besoins, la situation familiale, le contexte économique et les ambitions de chacun.
La valeur identifiée évoluera avec la carrière, le contexte et les projets. Un profil comporte d’ailleurs toujours plusieurs facettes, et la valeur retenue ne reflète que l’objectif prioritaire, non l’unique. Elle n’en reste pas moins utile : elle oblige à formuler un besoin avant de choisir un support.
L’auteurLe monde rural et l’environnement sont des secteurs où les enjeux sont immenses. Entre préservation des espèces, besoins alimentaires, productivité, rentabilité et attentes écologiques, les acteurs ancestraux peinent à trouver leur place. Dans ces domaines où rien n’est tout noir ou tout blanc, tout reste à faire et les possibilités sont infinies.
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